收買服務員盜取銀行卡信息 監(jiān)控賬戶余額 待金額積累足夠一次轉(zhuǎn)賬

　　以前的信用卡詐騙團伙，獲取銀行卡信息后都會立即克隆“偽”卡套現(xiàn)，而銷售信息、制造假卡，消費套現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)也往往是各有不同團伙，在本案中，像這種集“收、制、提”于一體的犯罪團伙，并采用“養(yǎng)”卡方式的犯罪手法，辦案民警也是首次碰到。

　　收買茶葉市場服務員克隆儲蓄卡，等事主存進足夠多的錢時，即套現(xiàn)盜走50萬元!近期，廣州海珠警方在當前開展的“天網(wǎng)”行動中，打掉了一個“非法收購信息、克隆銀行卡，提款套現(xiàn)”一條龍的信用卡詐騙團伙，依法刑事拘留陳×均(男，46歲)等9名犯罪嫌疑人，繳獲涉嫌已克隆的信用卡23張、空白磁條卡249張、涉案信用卡20張、假身份證件6張、側(cè)錄器(磁卡信息采集器)及電腦等作案工具一批。

　　儲蓄卡現(xiàn)金不翼而飛

　　2月26日，一名姓劉的女事主十萬火急地來到海珠區(qū)公安分局經(jīng)濟犯罪偵查大隊報案。2月中旬，在泰國工作的劉小姐查詢自己銀行儲蓄卡時，發(fā)現(xiàn)賬戶里的50多萬元于2月5日在廣州被轉(zhuǎn)走。據(jù)其回憶，最后一次用卡，是去年年底在廣州的一家茶葉店里購買茶葉時刷卡結(jié)賬。驚愕萬分的劉女士立即回國報案。接報后，海珠警方立即組成專案組展開偵查。

　　克隆卡一次刷走50萬元

　　根據(jù)劉小姐提供的銀行信息資料，專案組警察展開深入偵查，成功鎖定一名叫陳×均的嫌疑人，并發(fā)現(xiàn)一個涉嫌專門從事信用卡詐騙的犯罪團伙。經(jīng)查，今年年初，嫌疑人黃×(男，29歲)和伍×毅(男，29歲)通過非法手段獲得劉小姐克隆儲蓄卡，沒有立即進行套現(xiàn)，而是耐心等待其賬戶存入足夠多的資金后才下手。但由于卡制作較為粗糙，兩人多次套現(xiàn)均被商戶拒絕。后經(jīng)他人介紹，兩人認識了有“能力”套現(xiàn)的陳×均，在陳×均操作下，劉小姐卡里的資金通過天河區(qū)的一家化妝品經(jīng)銷部轉(zhuǎn)入珠海市一家商店，再轉(zhuǎn)入到多個銀行賬戶后被嫌疑人提現(xiàn)。事后，黃×及伍×毅分得30.5萬元，陳×均等人分得20萬元。

　　取保候?qū)徠陂g再犯案

　　6月3日下午，專案組民警分別在番禺區(qū)、天河區(qū)等地同時展開收網(wǎng)行動，成功抓獲以陳×均為首的7名犯罪嫌疑人，繳獲涉案工具一批。6月27日，專案組再次派出兩個抓捕小組，在番禺和海珠抓獲嫌疑人黃×及伍×毅。隨著調(diào)查的深入，以陳×均為首的信用卡詐騙團伙的整個犯罪架構(gòu)和犯罪鏈條也逐漸浮出了水面。

　　經(jīng)查，陳×均因非法經(jīng)營信用卡套現(xiàn)被南京市警方取保候?qū)?，回到增城后繼續(xù)其違法勾當。在其兒子的介紹下，陳×均認識了懂克隆卡技術(shù)的馬×雄(男，24歲)。隨后，陳×均又糾合了向×剛(男，31歲)、張×富(男，22歲)等人，在番禺區(qū)冒用他人身份開設了廣州雄×國際貨運代理有限公司，并向銀行申領POS機，專門從事克隆信用卡和信用卡套現(xiàn)的非法勾當。

　　收買服務員套取客戶信息

　　與此同時，陳×均等人在網(wǎng)絡上或社會上，以每張信用卡500元、每張儲蓄卡1000元的價格非法收購各類銀行卡信息。團伙成員還從網(wǎng)上購買側(cè)錄器，收買個別服務員，伺機盜錄客戶的銀行卡信息資料及密碼。而據(jù)嫌疑人交代，儲蓄卡更值錢的原因是:人們一般用信用卡透支消費，而會把錢存入儲蓄卡，因此儲蓄卡的信息更值錢。

　　為了獲(騙)取更多資金，陳×均等人沒有立即用克隆卡套現(xiàn)，而是密切留意賬戶余額，當發(fā)現(xiàn)資金積累到一定程度后，才伺機用克隆卡轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

　　警方在繳獲的一個側(cè)錄器里，發(fā)現(xiàn)已錄有39條銀行卡有效信息。目前案件仍在進一步審查中。

　　作案手段

　　1.非法收購各類銀行卡信息。

　　2.網(wǎng)上購買側(cè)錄器，收買酒樓及娛樂場所服務員，盜錄銀行卡信息資料，偷窺客戶輸入密碼。

　　特點

　　“養(yǎng)”卡套現(xiàn)

　　留意賬戶余額，資金積累到一定程度后，伺機轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。