收買服務(wù)員盜取銀行卡信息 監(jiān)控賬戶余額 待金額積累足夠一次轉(zhuǎn)賬

　　以前的信用卡詐騙團(tuán)伙，獲取銀行卡信息后都會(huì)立即克隆“偽”卡套現(xiàn)，而銷售信息、制造假卡，消費(fèi)套現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)也往往是各有不同團(tuán)伙，在本案中，像這種集“收、制、提”于一體的犯罪團(tuán)伙，并采用“養(yǎng)”卡方式的犯罪手法，辦案民警也是首次碰到。

　　收買茶葉市場(chǎng)服務(wù)員克隆儲(chǔ)蓄卡，等事主存進(jìn)足夠多的錢時(shí)，即套現(xiàn)盜走50萬(wàn)元!近期，廣州海珠警方在當(dāng)前開(kāi)展的“天網(wǎng)”行動(dòng)中，打掉了一個(gè)“非法收購(gòu)信息、克隆銀行卡，提款套現(xiàn)”一條龍的信用卡詐騙團(tuán)伙，依法刑事拘留陳×均(男，46歲)等9名犯罪嫌疑人，繳獲涉嫌已克隆的信用卡23張、空白磁條卡249張、涉案信用卡20張、假身份證件6張、側(cè)錄器(磁卡信息采集器)及電腦等作案工具一批。

　　儲(chǔ)蓄卡現(xiàn)金不翼而飛

　　2月26日，一名姓劉的女事主十萬(wàn)火急地來(lái)到海珠區(qū)公安分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案。2月中旬，在泰國(guó)工作的劉小姐查詢自己銀行儲(chǔ)蓄卡時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶里的50多萬(wàn)元于2月5日在廣州被轉(zhuǎn)走。據(jù)其回憶，最后一次用卡，是去年年底在廣州的一家茶葉店里購(gòu)買茶葉時(shí)刷卡結(jié)賬。驚愕萬(wàn)分的劉女士立即回國(guó)報(bào)案。接報(bào)后，海珠警方立即組成專案組展開(kāi)偵查。

　　克隆卡一次刷走50萬(wàn)元

　　根據(jù)劉小姐提供的銀行信息資料，專案組警察展開(kāi)深入偵查，成功鎖定一名叫陳×均的嫌疑人，并發(fā)現(xiàn)一個(gè)涉嫌專門從事信用卡詐騙的犯罪團(tuán)伙。經(jīng)查，今年年初，嫌疑人黃×(男，29歲)和伍×毅(男，29歲)通過(guò)非法手段獲得劉小姐克隆儲(chǔ)蓄卡，沒(méi)有立即進(jìn)行套現(xiàn)，而是耐心等待其賬戶存入足夠多的資金后才下手。但由于卡制作較為粗糙，兩人多次套現(xiàn)均被商戶拒絕。后經(jīng)他人介紹，兩人認(rèn)識(shí)了有“能力”套現(xiàn)的陳×均，在陳×均操作下，劉小姐卡里的資金通過(guò)天河區(qū)的一家化妝品經(jīng)銷部轉(zhuǎn)入珠海市一家商店，再轉(zhuǎn)入到多個(gè)銀行賬戶后被嫌疑人提現(xiàn)。事后，黃×及伍×毅分得30.5萬(wàn)元，陳×均等人分得20萬(wàn)元。

　　取保候?qū)徠陂g再犯案

　　6月3日下午，專案組民警分別在番禺區(qū)、天河區(qū)等地同時(shí)展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)，成功抓獲以陳×均為首的7名犯罪嫌疑人，繳獲涉案工具一批。6月27日，專案組再次派出兩個(gè)抓捕小組，在番禺和海珠抓獲嫌疑人黃×及伍×毅。隨著調(diào)查的深入，以陳×均為首的信用卡詐騙團(tuán)伙的整個(gè)犯罪架構(gòu)和犯罪鏈條也逐漸浮出了水面。

　　經(jīng)查，陳×均因非法經(jīng)營(yíng)信用卡套現(xiàn)被南京市警方取保候?qū)彛氐皆龀呛罄^續(xù)其違法勾當(dāng)。在其兒子的介紹下，陳×均認(rèn)識(shí)了懂克隆卡技術(shù)的馬×雄(男，24歲)。隨后，陳×均又糾合了向×剛(男，31歲)、張×富(男，22歲)等人，在番禺區(qū)冒用他人身份開(kāi)設(shè)了廣州雄×國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司，并向銀行申領(lǐng)POS機(jī)，專門從事克隆信用卡和信用卡套現(xiàn)的非法勾當(dāng)。

　　收買服務(wù)員套取客戶信息

　　與此同時(shí)，陳×均等人在網(wǎng)絡(luò)上或社會(huì)上，以每張信用卡500元、每張儲(chǔ)蓄卡1000元的價(jià)格非法收購(gòu)各類銀行卡信息。團(tuán)伙成員還從網(wǎng)上購(gòu)買側(cè)錄器，收買個(gè)別服務(wù)員，伺機(jī)盜錄客戶的銀行卡信息資料及密碼。而據(jù)嫌疑人交代，儲(chǔ)蓄卡更值錢的原因是:人們一般用信用卡透支消費(fèi)，而會(huì)把錢存入儲(chǔ)蓄卡，因此儲(chǔ)蓄卡的信息更值錢。

　　為了獲(騙)取更多資金，陳×均等人沒(méi)有立即用克隆卡套現(xiàn)，而是密切留意賬戶余額，當(dāng)發(fā)現(xiàn)資金積累到一定程度后，才伺機(jī)用克隆卡轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。

　　警方在繳獲的一個(gè)側(cè)錄器里，發(fā)現(xiàn)已錄有39條銀行卡有效信息。目前案件仍在進(jìn)一步審查中。

　　作案手段

　　1.非法收購(gòu)各類銀行卡信息。

　　2.網(wǎng)上購(gòu)買側(cè)錄器，收買酒樓及娛樂(lè)場(chǎng)所服務(wù)員，盜錄銀行卡信息資料，偷窺客戶輸入密碼。

　　特點(diǎn)

　　“養(yǎng)”卡套現(xiàn)

　　留意賬戶余額，資金積累到一定程度后，伺機(jī)轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)。